第 8 章，共 10 章 · 15 条

8. 个人理财

预算、消费分析、净资产跟踪，以及 agent 可通过 MCP/Skills 接入的本地优先理财应用。

应用与 MCP 桥

• actual 本地优先的个人理财应用，常作为 agent 的接入面。
• firefly-iii 自托管个人财务管家，API 较成熟。
• accountant24 围绕记账流程的个人理财 agent。
• monarch-mcp-server Monarch Money 个人财务数据的 MCP 服务器。
• lunchmoney-mcp Lunch Money 个人理财 MCP。
• moneymatter 自托管预算工具，内置 MCP 服务器。
• mcp-server-firefly-iii 把 agent 接到 Firefly III 的 MCP 服务器。
• finance-assistant 个人理财副驾 skill（FIRE 规划、银行流水格式等）。
• opencoffer 自托管个人理财，支持自备 LLM 聊天与 MCP。
• BeeCount 本地优先记账应用（iOS/Android/Web），支持 AI 记账、自托管同步与 MCP。 A股/中文
• aurelio-finance 开源个人理财应用，带 AI 顾问，跟踪净资产、投资与现金流。
• actual-ai 用 LLM 为 Actual Budget 交易自动分类（兼容 OpenAI 或 Ollama）。
• Finance-Guru 自托管家族办公室引擎：类型化计算器、私有账本与专职 agent。
• ray-finance 开源 AI 理财顾问，跨对话记住你的财务情况。
• beancount-io 面向人与 AI agent 的纯文本复式记账应用（iOS/Android）。

踩坑提示

优先本地优先或只读 MCP 访问银行数据。绝不要把原始银行凭证写进 agent 提示词或聊天日志。